剑客
关注科技互联网

区块链火了,区块链的“地下股市”和庞氏骗局也火了

区块链火了,区块链的“地下股市”和庞氏骗局也火了

区块链,时下最火的技术。区块链玩家,也成为最前沿的淘金者。他们甚至创造了一种独特的融资方式——币众筹。他们模仿IPO,创造了ICO (Initial Coin Offering)

实际上,ICO这种融资模式,在国内外饱受争议,搭着区块链的火热浪潮,ICO也变得炽手可热——有成功案例,也有投机骗局。

这是一块监管空白的“地下股市”,在这里,只需几百万就可轻易坐庄,操控价格疯狂涨跌;“伪创业者”编个故事、拼凑个白皮书,便可搭建起一个ICO,大捞一笔;甚至一群高智商的骗子,披上“区块链的外衣”,布下庞氏骗局。

即便如此,投资人们如飞蛾扑火,“堵都堵不住”。

欲望和金钱,就像一个强力黑洞,无人可逃。

1、小蚁股风波

一周前,小蚁风波成了区块链领域的轰动新闻。

今年9月,小蚁第二次发布ICO,共计筹得6千多个比特币,当时市价约为2500万人民币。这是国内最大的ICO众筹项目。

但在短暂的荣耀后,10月22日晚,小蚁Onchain CEO达鸿飞,在巴比特论坛上,逐条回复、安抚怒气冲冲的众筹参与者的质疑和抱怨。

这种“怒气”,来自参与者众筹购买的“小蚁股”,在交易所上线后,价格波动剧烈。“1块多钱一个买的,开盘瞬间稀释成5毛,之后还在不断下跌”,投资人在论坛中怒骂,此时,各种猜忌、流言频出,有网友爆料存在“内幕交易”、“联合坐庄”。

对于“联合坐庄”的质疑,达鸿飞表示,“绝对没有”。他称小蚁股价格折戟的原因,是因为第一次参加ICO的投资人,将小蚁股抛售,导致价格下跌。

在2015年末开启的第一次众筹中,小蚁股的价格是0.28元,只要开盘抛售,这批玩家就能获得500%的回报。“小蚁股出现在交易平台的那一刻,价格就由市场决定,并不排除庄家、投机行为”,但达鸿飞也不得不承认这点。

此后,小蚁股价格回升,涨回2块多,目前在1.5元左右徘徊。

区块链火了,区块链的“地下股市”和庞氏骗局也火了

ICO到底是什么,为何让投资人如此疯狂而痴迷?

ICO火热的原因,可以追溯到2014年7月的以太坊。虽然不是最早采用ICO方式募资的区块链项目,但这个项目创纪录的筹到3万多比特币。

在最开始,以太坊和比特币区块链一样,都需要“挖矿”来获得以太币。但与比特币不同,比特币总量恒定在2100万个,以太币会缓慢增发。

以太坊相当于建立了一个类似苹果的系统,所有的开发者都可以开发、运行APP。但这些操作需要消耗一定的以太币才能完成。以太币就是开发者进入以太坊的“令牌”。这也是以太币的价值所在。

按照这个计划,当越来越多的人参与开发APP后,这个“苹果”系统将越来越有价值,相应的,以太币也变得更值钱。

换一个思路来说,所谓的“以太币”,和“股份”极为相似——当这个公司越来越有价值,股份就越值钱。

2、庄家游戏

火币网COO朱嘉伟,一般而言,完整的ICO需要两步,一是以比特币换项目代币,二是代币登上交易所,投资人可以退出、交易。

这两步,充满“商机”。

目前,在国内的ICO资讯网站中,进行中和将开始的ICO有40多个。项目发起者遍布世界各地,内容包罗万象:有房产金融瑞资、区块链彩票kibo、数字版权Decent。

相当于这些公司,都可以发布一个产品和项目,用所谓的“代币”公开募资。至于判断这个项目靠不靠谱,就需要对产品和项目进行审核。然而大部分人并不关心前端项目的真假,他们只沉迷于后端的“投机游戏”。

以太坊同样如此。“以太币目前的消耗速度还远不能支撑以太币的市值,”达鸿飞指出,本质上,以太币的价格,更多由市场决定。

当项目进入第二步,以太币可是进入交易所流通,投机游戏正式开始。投资人利用比特币来换取“以太币”,进行交易、流通。他们的情绪、预期、投机左右着以太币价格。

如此来看,所谓的ICO,类似“股权众筹”,这个“股权”,可以在币的交易所上随意交易。

这里成了一个将“融资和股市”合二为一的风险游戏。而这其中,有多方提供炒币的场地和设施。

  • 巴比特在咨讯、论坛外,辟出了专门的众筹版块;

  • 云币网,原本只上线比特币、莱特币,现在也开始接入各种代币;

  • 币发布、btc12等ICO资讯类网站出现,号称要“打破信息不对称”。

这种狂热的氛围,感染了众多投资人。他们在论坛、兴趣群中兴奋的交流、讨论,参与项目的众筹,也静等代币上线后,大展拳脚“炒一波”。

原本是方便投资人退出获得收益的机制,最终沦为投机者的赌博之地。

区块链火了,区块链的“地下股市”和庞氏骗局也火了

这场游戏,背后往往都有庄家操纵。

一位业内人士透露,由于新上的代币“市值”低,可能只要几百万,便能成功做庄。因此,炒币,尤其是这类“山寨币”,“赚钱的都是庄家,其他投资人只是‘运气’。”

这里是庄家的地盘,他们操纵价格,大涨大跌,翻手为云覆手为雨。正规的股市,有监管,有透明机制,而这里,就如最为疯狂的“地下股市”,风险远高于股市。

然而,大部分投资人并不在乎,他们即便知道这是一个“风险游戏”,他们大多抱着这样的心理:只要搭上庄家的快车,猛炒一把,及时抽身就好。

就如股市一样,大部分人被玩得血本无归。

3、庞氏骗局

如果ICO背后,确实有产品和项目,像以太坊和小蚁,相当于投资的是一家“有前景”的公司,还无可厚非。然而,一群高智商的骗子,披上“区块链”的外衣,步下了一个个庞氏骗局。

臭名昭著的3M,2011年创始在俄罗斯,2015年进入中国行骗,曾被监管层两次风险点名。在3M系统中,玩家间相互转账,每次交易,都会获得或支付“马夫罗币”。但实际上,马夫罗币只是一个记账单位,并没有任何价值。而3M对外宣称,日收益1%,月收益30%,年收益23倍。

高收益下,投资人铤而走险。甚至有不少投资人明知道这是击鼓传花的游戏,却抱着侥幸心理,往坑里跳。

今年年初,3M在内部通知中宣布要将“内部奖金冻结”,实际上就是资金链断裂的信号。此后再无3M消息,只剩下投资人在论坛里的“哭诉”。

就在销声匿迹一年后,再次有投资人曝出,收到了3M的复盘短信。一切又有死灰复燃的趋势。

区块链火了,区块链的“地下股市”和庞氏骗局也火了

在3M后,维卡币又横空出世。

这个庞氏骗局更具有迷惑性,首先打造了“精神领袖”,集创始人、老板和COO于一身的Ruja Ignatova博士拥有羡煞旁人的经历:康斯坦茨大学经济学硕士和牛津大学法律双博士,曾经管理高达2.5亿欧元的投资,还曾登录福布斯杂志封面。

而在品牌包装,更是金光闪闪:“总部在迪拜”、“全球会员220多万”,据传在近期在泰国举办的维卡币大会,有8400人参加。

在国内,维卡币宣称与中国银联、支付宝等达成合作,并称维卡币是第一财经等知名媒体报道的正规虚拟币。

网络上流传各种匪夷所思的“一夜暴富”传奇,“用3万多元,3个月后坐收39万元”,“年轻女孩如何走上人生巅峰”,煽动性更甚于3M、e租宝。

在宣传中显示,“比特币对挖矿的设备要求很高,但维卡币不用,维卡币公司负责购买矿机,大家只要投资”。

只需1000元,便能成为维卡币会员,投资越高,会员等级越高。在大亨级别,投资3.8万,1年后就能涨10倍,变成30多万。此时,维卡币的年化收益,已经达到1000%。在这之外,还有各种拉人头的10%-40%奖金。

虽然宣传极尽奢华,但实际操作中却有各种陷阱:投资前6个月没有任何收益,提现有限额且手续费高,网站经常出现升级、用各种手段来拖延提现。

实际上,除了维卡币官网外,精神领袖的传奇人生,没有任何支撑;各种维币卡大会实际上就是“传销大会”;第一财经不得不亲自公告、辟谣和维卡币无任何关联;比特币专家一次次发声,指出维卡币没有区块链、代码、钱包,代币不停的拆分、增长,就是一个赤裸裸的骗局。

目前,比利时、德国等国家的金融监管机构已经对维卡币发出警告,认为他欺诈行为。国内也有媒体,对维卡币的骗局进行报道。

在我国,政府部门也多次曝光维卡币就是一个“庞氏骗局”。今年5月,中山打掉了的一个维卡币传销、诈骗团队,已经在全国非法吸金6亿元。

然而在各方力量左挡右拦的情况下,投资人居然堵都堵不住,就如一场飞蛾扑火的游戏,所有的人朝着金钱之光,奋不顾身。“有不少投资人直接打电话询问,能不能在火币上买一些山寨货币”,朱嘉伟哭笑不得,“我们只能劝他这些有风险,要谨慎投资。”

但投资人,倔强不信。

4、监管真空

对于这些发布ICO的区块链公司来说,这是一个新的融资渠道,也是一个比“VC投资”更好操纵的游戏。

专业VC,不好糊弄;而散户投资人,往往不容易分辨项目好坏。“开启ICO就是为了融资”,朱嘉伟表示,对于创业者而言,ICO模式一不需要出让股权,二能在短时间内筹得千万资金,是一个理想的融资方式。

然而一个秘而不宣的原因,是因为这里还是一片蛮荒之地。

近期,工信部发布了区块链白皮书,首次提出我国区块链标准化路线图。不过,虽然针对区块链技术的的官方文件出台,但ICO领域,依然是监管空白区。

达鸿飞也曾经找到一些法律专家分析风险,ICO到底算不算非法集资。ICO募集的是比特币,但比特币在中国没有受到官方认可,只能算“有投资价值的商品”,因为成功绕过了“非法集资”的定义。

而事实上,比特币在各大交易所都可以直接转换为人民币。

区块链火了,区块链的“地下股市”和庞氏骗局也火了

另一方面,ICO和股权众筹极为相似,但ICO发行的也不是股票,而是某种“代币”,这就成功绕过了“股权众筹”的定义。

如此看来,ICO顺利绕过了区块链、股权众筹、非法集资、非法发行股票等多项监管,成了“三不管”的擦边球。

对于这个风险游戏,圈内的人分成两派,一派趋之若鹜,一派敬而远之。

布比的CEO杨帆表示,在团队融资时,并没有将ICO纳入计划。“这是因为选择目标和路径的问题”,杨帆解释,“责任和后果,应该由我们创业者承担。”“这实际上是‘链圈’和‘币圈’的区别”,朱嘉伟认为,币圈多专注于价值存储和货币的属性;链圈要走商业应场景,落地项目。

ICO,就是将未来收益和风险,与投资人共担。

但一众“币圈”玩家,都忽略了一个基本的常识:收益和风险永远成正比。置身其中,便要遵从游戏规则。

在一份比特币等虚拟货币投资建议文章中指出,投资人投资比特币的资金、最好不要超过总资产的10%。而小蚁在众筹时,也对参与者进行了风险提示。“这个市场并不反对投机”,朱嘉伟强调,怕就怕倾尽家财、甚至负债炒币的疯狂玩家。

这意味着,ICO可能会成为创业公司的融资捷径,也会沦为庞氏骗局的帮凶。

这原本应是一个双赢的方式:创业者融资方便,投资人投资渠道拓宽。但各种乱象,让这个创新的新模式,摇摇欲坠。

朱嘉伟认为,亟需出台行业标准,来整顿ICO带来的混乱之局。

“P2P”就是前车之鉴——疯狂过后,成为行业避之不及的梦魇。

(更多深度内容,欢迎关注微信公众号:一本财经,ID:yibencaijing)

*文章为作者独立观点,不代表虎嗅网立场


本文由一本财经 授权 虎嗅网 发表,并经虎嗅网编辑。转载此文请于文首标明作者姓名,保持文章完整性(包括虎嗅注及其余作者身份信息),并请附上出处(虎嗅网)及本页链接。原文链接:http://www.huxiu.com/article/169372.html
未按照规范转载者,虎嗅保留追究相应责任的权利

关注微信公众号虎嗅网(huxiu_com),定时推送,福利互动精彩多

分享到:更多 ()

评论 抢沙发

  • 昵称 (必填)
  • 邮箱 (必填)
  • 网址